2025 주식 양도세 절세 전략! 배우자에게 증여하고 양도세 폭탄 피하는 법

 

 

 

 

2025 주식 양도소득세 절세 전략, 배우자 증여 후 양도세 폭탄 피하는 방법

1. 주식 투자에서 ‘대박’을 거둔 남편, 아내에게 5억을 증여한 이유?

2025년 2월 16일, 주식 투자에서 거둔 ‘대박’을 이야기하는 뉴스가 뜨겁습니다. 주인공은 바로 한 남편과 아내입니다. “1억이 5억이 됐다”는 놀라운 수익을 얻은 남편이, 이 큰 금액을 아내에게 증여한 뒤 겪게 된 일이 화제가 되었습니다.

 

보통 주식 투자에서 큰 수익을 얻으면 이를 현금으로 실현하려고 하겠지만, 그들은 절세를 위해 아내에게 주식을 증여한 것인데요. 그런데 이 단순한 절세 전략이 올해부터 큰 위험을 동반할 수 있다고 합니다. 과연 어떤 일이 벌어진 걸까요?

2. ‘배우자 증여’ 전략의 절세 효과와 위험성

과거, 배우자 증여 후 매도…“양도소득세 절감”

과거에는 해외 주식에서 발생한 이익에 대해 ‘배우자 증여 후 매도’ 전략을 통해 양도소득세를 절감할 수 있었습니다. 이 방법은 2025년 이전까지 매우 유행했죠.

 

예를 들어, 해외 주식에서 4억 원을 벌었다면, 주식을 배우자에게 증여하고 바로 매도해도 양도소득세를 내지 않아도 되었던 것. 이유는 주식을 증여할 때 취득가액을 증여한 시점의 가격으로 계산했기 때문입니다.

 

그러나 올해부터는 규정이 달라졌습니다. 배우자에게 주식을 증여한 후 1년 이내에 매도하면 양도소득세가 부과된다는 새로운 세법이 적용되기 시작한 것입니다.

3. 새로운 세법: 증여 후 ‘1년 기다려야 절세 효과’?

2025년부터, 부부 간 주식 증여 후 1년 이내에 주식을 매도하면, 증여한 사람의 취득가액을 기준으로 양도소득세가 부과됩니다.

 

이는 이전에 비해 상당히 불리해진 상황이기 때문에, 배우자 증여 후 1년 이상 기다려야 절세 효과가 있다는 점을 염두에 두어야 합니다. 만약 이를 간과하고 바로 주식을 매도했다면, 큰 양도소득세 폭탄을 맞을 위험이 커지게 됩니다.

예시: 남편이 아내에게 증여한 주식에서 4억 원의 수익을 올리고 이를 바로 매도하면, 아내는 이전보다 훨씬 더 많은 세금을 내야 하는 상황에 직면하게 됩니다.

4. 주식 양도소득세 절세 전략, ‘분할 매도’와 ‘손익 통산’ 활용

그렇다면, 이 변화된 세법에 맞춰 절세할 수 있는 방법은 무엇일까요?

1) 분할 매도

주식 분할 매도는 매년 일정 금액을 나누어 매도하는 방법입니다. 예를 들어, 1000만 원의 수익을 올렸다면 이를 한 번에 매도하는 대신, 매년 250만 원씩 나누어 매도하면 양도소득세를 면제받을 수 있습니다. 이 방법은 세금을 지불하지 않으려면 매년 수익을 250만 원 이하로 분할해야 한다는 단점이 있지만, 세금 부담을 크게 줄일 수 있습니다.

2) 손익 통산

또한, 손익 통산을 활용할 수 있는 경우도 많습니다. 손익 통산은 이익을 본 해외 주식과 손실이 난 국내 주식의 수익을 합산해 세금을 줄이는 방법입니다. 예를 들어, 해외 주식에서 1000만 원의 수익을 보고, 국내 주식에서 500만 원의 손실을 봤다면 이를 합산하여 양도소득세를 줄일 수 있는 것입니다.

5. 장외 거래의 활용, 세금 부담 줄이는 또 다른 방법

해외 주식에서 이익을 보고 국내 주식에서 손실을 본 투자자라면 장외 거래를 활용하는 것도 좋은 방법이 될 수 있습니다. 이 방법은 국내 주식을 장외에서 거래하여 손익 통산 효과를 볼 수 있는 전략입니다.

 

물론, 장외 거래에서 양도소득세가 부과되긴 하지만, 손익 통산을 통해 양도소득세를 크게 줄일 수 있는 장점이 있습니다.

6. 마무리: 주식 투자와 세법, 전략적 접근이 필요하다

2025년부터 변화된 세법에 따라, 주식 투자에서 얻은 수익에 대한 세금 부담을 줄이는 방법이 훨씬 더 중요해졌습니다. 절세 전략을 제대로 알고 활용하면 큰 수익을 그대로 지킬 수 있고, 불필요한 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

 

주식으로 큰 수익을 얻은 후, 세금 문제를 해결하기 위해서는 전문가의 조언을 받는 것이 바람직합니다.

 

세법의 변화를 잘 활용하면, 여전히 절세 전략을 통한 세금 절감이 가능하므로, 1년 후 매도, 분할 매도, 손익 통산 등의 방법을 신중하게 고려해보세요.

주식 투자에서 중요한 것은 수익뿐만 아니라 세금 문제를 어떻게 해결할 것인지도 중요한 포인트임을 잊지 말아야 합니다.

 

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